«Треугол» в P2P: как мошенник делает вас крайним и как не попасть

Сегодня хочу разобрать тему «Треугол»: как она функционирует и на что обращать внимание. В работе каждого P2P-трейдера часто попадаются мошенники, которые задействуют свою коварную схему.

Как работает схема «Треугол»

В схеме участвуют три стороны: мошенник, добросовестный P2P-трейдер и жертва мошенника.

Мошенник предварительно ищет себе жертву, чтобы путём обмана заставить её оплатить якобы какую-либо услугу или товар. Допустим, продажа на Авито в три раза дешевле рыночной цены подаренного Айфона 15. Деньги нужны срочно, поэтому и цена такая. Жертва на крючке и готова прямо сейчас отправить деньги.

Тем временем, одновременно, мошенник открывает сделку на покупку крипты с добросовестным контрагентом на P2P, ровно на ту сумму, сколько стоит его «воздушный айфон» на Авито, и отправляет реквизиты трейдера жертве.

Жертва отправляет деньги за свой айфон, добросовестный трейдер отпускает крипту мошеннику. Всё, сделка завершена!

Мошенник с криптой, жертва без денег, а вы – потенциальный преступник, с риском потери не только денежных средств, но и свободы.

Что может грозить за это добросовестному трейдеру

1. Жертва, поняв, что потеряла деньги и никакой айфон не получит, пойдёт в местный отдел МВД, напишет заявление о мошенничестве с указанием реквизитов карты, куда были отправлены деньги, а также предоставит переписку и фотографии объявления.
2. В рамках этого незаконного действия возбуждается доследственная проверка и держателя карты вызывают на допрос. В дальнейшем возможны два сценария:
   • Как было: правоохранительные органы перегружены работой и стараются отказать в возбуждении дел по мелким и незначительным преступлениям, переведя дело в гражданский суд. Вследствие чего выносится отказной материал. Однако в последнее время в правоприменительной практике наблюдаются серьёзные изменения.
   • Как стало: происходит реальное возбуждение уголовных дел по ст. 159, 172, 187 УК РФ. К трейдеру приходит беда…
3. В случае разбирательства в суде гражданской инстанции в суд приглашаются жертва и добросовестный трейдер, который получил «украденные средства» от жертвы на свою банковскую карту. В 95% случаев суд остаётся на стороне жертвы, и трейдеру P2P приходится возвращать все средства за незаконное обогащение в силу невозможности предоставить подтверждающие документы по сделке.

Что может сделать добросовестный P2P-трейдер

1. Заявить точно такой же иск в суд, чтобы взыскать отправленную криптовалюту с мошенника.
2. Для этого потребуется привлечь биржу, на которой проходила сделка, для предоставления данных аккаунта мошенника. Биржа обязана предоставить данные по требованию МВД, ФСБ, Следственного комитета, прокуратуры, суда.
3. До окончания разбирательства все средства на аккаунте мошенника замораживаются.
4. Проблема в том, что часто контрагенты используют аккаунты дропов, что ещё сильнее запутывает дело и затягивает время разбирательства. Если на замороженном аккаунте отсутствуют средства, то взыскать незаконно приобретённую криптовалюту практически невозможно.
5. Найти адвоката, занимающегося практикой по экономическим составам преступлений и понимающего сферу криптовалют, к которому можно обратиться незамедлительно. Времени на его поиски у вас может не быть!

В любом случае вам не нужно скрывать, что вы занимаетесь покупкой/продажей криптовалюты. В России данная деятельность не запрещена. Максимально подробно объясните всю ситуацию следствию, сделайте все выписки, скриншоты из банка и аккаунта биржи, где проводили сделку. Просветите должностных лиц также о самой схеме «треугола», чтобы разговаривать с ними на одном языке.

Вот такой порочный круг получается.

Как не стать жертвой «треугола»

Самый эффективный способ – соблюдение элементарных правил при торговле:

1. Смотрите на количество сделок и отзывы контрагента. Если у него 2–5 сделок за всё время, это должно вызвать у вас подозрение.
2. При получении денег на свою карту проверяйте ФИО, от кого пришли деньги, и сверяйте их с теми, что указаны в окне сделки, – они должны совпадать. Но трейдеры часто прибегают к использованию реквизитов номинальных держателей карт, изначально об этом предупредив. Будьте аккуратнее с этим.
3. Сделка с нормальным контрагентом проходит, как правило, не более 5 минут. Если сделка затянулась, необходимо потребовать фотографию карты на фоне вашей сделки. В случае отказа открывайте арбитражную ситуацию и возвращайте средства владельцу обратно. Это самый действенный способ, так как мошенник в большинстве случаев не сможет предоставить такую фотографию.
4. В платеже просите оставлять комментарий «Возврат долга. Претензий не имею».
5. При возможности проводите процедуру KYC своего контрагента.
6. В зоне особого риска люди пенсионного возраста – обращайте на это пристальное внимание!
7. Собирайте как можно больше подтверждающих документов.

Вывод

• Не скрывайте, что занимаетесь P2P: эта деятельность в России не запрещена, а следствию нужно подробно объяснить ситуацию и показать выписки и скриншоты.
• Проверяйте контрагента: количество сделок и отзывы, совпадение ФИО плательщика с данными в окне сделки.
• Если сделка затянулась, требуйте фото карты на фоне сделки, а при отказе открывайте арбитражную ситуацию и возвращайте средства.
• Собирайте как можно больше подтверждающих документов и заранее знайте адвоката по экономическим составам, который понимает криптовалюты.

Ребята, рассказал вам всю ситуацию глазами юриста по поводу мошенничества «Треугол». Берите данную информацию на заметку, отправляйте друзьям. Экологичный арбитраж также зависит от вашей подкованности.

Материал носит информационный характер и не заменяет консультацию юриста.